Mit unserer Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen bereits ab € 15.000,- die komfortabelste Möglichkeit der Vermögensanlage.
Zusätzlich bieten wir auch die Möglichkeit eines Sparplans. In Verbindung mit einem Basisinvestment von mind. € 15.000,- kann mit einer monatlichen Sparrate ab € 100,- regelmäßig weiter investiert werden.
Wir investieren für Sie in alle wichtigen, globalen Anlageklassen. Unser professionelles Vermögensmanagement wählt die passenden ETFs für die jeweilige Vermögensverwaltungs-Strategie aus. Über die ausgewählten ETFs investieren wir in tausende Unternehmen und Staaten weltweit. Unser Portfoliomanagement analysiert laufend die Märkte, überwacht die Portfolios und führt bei Bedarf Anpassungen in den Vermögensverwaltungsstrategien durch. Zusätzlich findet auch ein Rebalancing statt, wenn die festgelegten prozentuellen Anteile von Aktien und/oder Anleihen aufgrund von Marktentwicklungen überschritten werden (passive Grenzverletzungen).
ETF – das Kürzel steht für Exchange Traded Funds, womit in Deutsch börsengehandelte Indexfonds gemeint sind. Es handelt sich dabei um Investmentfonds, die in ihrer Anlagestrategie einem Index passiv folgen und deren Anteile über die Börse gehandelt werden können. Passiv deshalb, weil sich das Fondsmanagement auf die möglichst exakte Nachbildung des Indizes nach oben sowie nach unten beschränkt und als Performance-Ziel die Indexperformance anstrebt. Da zusätzlich – im Gegensatz zu klassischen, aktiv gemanagten Fonds – auf Research und Analyse verzichtet wird, kann dadurch eine günstige Kosten- und Gebührenstruktur sowie ein hohes Maß an Transparenz ermöglicht werden. Risikoaufklärung
Die Vermögensverwaltung der DADAT basiert auf der Investition in börsennotierte Indexfonds (Exchange Traded Funds, kurz „ETFs“). ETFs sind Fonds, die die Wertentwicklung eines Börseindex – wie beispielsweise des Euro Stoxx 50 – nachbilden, ohne dass ein Fondsmanager aktive Anlageentscheidungen trifft. Sie werden deshalb auch als passive Indexfonds bezeichnet. Je nach Ausstattung und Risikoprofil werden die ETFs den Anleihen, den Aktien oder dem Geldmarkt zugerechnet.
ETFs bilden die Wertentwicklung eines Index so exakt wie möglich ab und weisen einige wesentliche Vorteile auf:
Neben den genannten Vorteilen weisen Investitionen in ETFs auch Risiken auf. Dazu zählen vor allem solche, die sich auf den zugrunde liegenden Index auswirken.
Unter einer Vermögensverwaltung versteht man die Anlage, Überwachung und Verwahrung des Vermögens eines Kunden (vorwiegend Wertpapiere und Geldvermögen). Der Vermögensverwalter trifft auf Basis eines Vollmachtsvertrages selbständige Anlageentscheidungen. Maßgeblich sind dafür die Anforderungen und Zielsetzungen, welche vorab mit dem Kunden festgelegt werden.Gemäß diesen vorab festgelegten Richtlinien und Handlungsrahmen, die der Kunde dem Vermögensverwalter einräumt, kümmern sich dieser um die Verwaltung des Vermögens. Wie bei jeder Geldanlage, besteht auch in der Vermögensverwaltung immer die Möglichkeit einer Fehlentscheidung, die sich negativ auf den wirtschaftlichen Erfolg der Anlage auswirken kann.
Die DADAT Vermögensverwaltung hält nichts von spekulativen Investment in Einzelwerte, sondern investiert über ETFs in mehrere tausend Unternehmen aus verschiedenen Ländern und unterschiedlicher Branchen und Währungsräume. Dadurch erreichen wir eine sehr hohe Diversifizierung in den verschiedenen Portfolios. Im Rahmen der Vermögensverwaltung werden die Portfolios regelmäßig an die Marktgegebenheiten angepasst.
Ja. In Verbindung mit einem Basisinvestment von mind. € 10.000,- können Sie einen Sparplan mit einer monatlichen Sparrate von mind. € 100,- anlegen. Diesen können Sie entweder direkt während des Eröffnungsprozesses der "Vermögensverwaltung" oder nachträglich mit dem entsprechenden Formular einrichten.
Wertpapiere im Rahmen der Vermögensverwaltung: Nach österreichischen Recht gelten Wertpapiere als Sondervermögen. Das bedeutet, dass die am Depot befindlichen Wertpapiere auch bei einer Insolvenz der Depotbank unantastbar sind.
Eventuelle Kontoguthaben: In Erfüllung der gesetzlichen Verpflichtung ist unsere Bank Mitglied der gesetzlichen Sicherungseinrichtung der Einlagensicherung AUSTRIA Gesellschaft m.b.H. Einlagen sind pro Einleger mit einem Höchstbetrag von € 100.000,- oder Gegenwert in fremder Währung gesichert.
Die Leistung einer klassischen Vermögensverwaltung konnten Sie in der Regel erst mit einem höherem Geldvermögen in Anspruch nehmen. Dank der zunehmenden Digitalisierung, neuen und effizienten Technologien beim Wertpapierhandel, können wir diese exklusive Dienstleistung bereits ab einem Volumen in Höhe von € 10.000,- anbieten.
Der Abschluss der Vermögensverwaltung wird ausnahmslos online vorgenommen. Anhand der Kundenangaben (Chancen- und Risikoprofil, Anlageziele, …) werden dem Kunden systemunterstützt nur jene Vermögensverwaltungsstrategien angeboten bzw. vorgeschlagen, die für ihn aufgrund seiner Angaben auch geeignet sind. Innerhalb der für ihn geeigneten Produkte hat der Kunde dann die Auswahlmöglichkeit.
Der Begriff „Robo-Advisor“ steht als Sammelbegriff für Anbieter, die eine teilweise automatisierte Form der Geldanlage anbieten und setzt sich aus den englischen Wörtern Robot (Roboter) und Advisor (Berater) zusammen. Robo-Advisor nutzen großteils einen automatisierten Online-Prozess, um Anlegern bereits ab einem deutlichen geringeren Volumen als im klassischen Private-Banking Zugang zu einer professionellen Vermögensverwaltung zu ermöglichen. Durch die Automatisierung von Prozessen können weiters Kosten gesenkt, Effizienzen gesteigert, sowie die Interaktion mit dem Kunden online optimiert werden.
Durch „Robo-Advisor“ (Online-Vermögensverwaltung) können Kunden zum Beispiel absolut papierlos (ohne aufwendigen Filialbesuch) eine ihren Bedürfnissen und Risikoprofil angepasste Vermögensverwaltung abschließen und profitieren andererseits bei diversen Anbietern auch von der Online-Abrufbarkeit verschiedenster Berichte und Auswertungen.
Die DADAT Bank muss bei österreichischen Privatanlegern auf realisierte Kursgewinne eine Kapitalertragsteuer (KESt.) in Höhe von 27,5%, einbehalten und an das Finanzamt abführen.
Der Verlustausgleich wird von der DADAT Bank automatisiert für Sie durchgeführt. Hierbei werden alle Einkünfte (alle Kursgewinne aus Wertpapiertransaktionen, Dividenden, Zinsen und Fondsauschüttungen) sowie alle realisierten Verluste des Wertpapierdepots innerhalb eines Kalenderjahres gegengerechnet.
Die Vermögensverwaltungsgebühr beträgt bis zu einer durchschnittlichen jährlichen Veranlagungssumme von € 300.000,- 1% zzgl. USt. p.a. (inkl. USt. 1,20%). Ab einem durchschnittlichen jährlichen Veranlagungsvolumen ab € 300.000,- beträgt die Vermögensverwaltungsgebühr 0,85% zzgl. USt. (inklusive USt. 1,02%). Die Kosten, die in den ETFs anfallen (externe Produktkosten) betragen durchschnittlich ca. 0,25%. Die DADAT verrechnet darüber hinaus keine weiteren eigenen Gebühren und Kosten.
Über das innovative DADAT Kunden-Portal haben Sie jederzeit einen aktuelle und transparente Einsicht in Ihr Vermögenverwaltungs-Depot. Im Kunden-Portal sehen Sie jederzeit den aktuellen Wert Ihres Portfolios, eine Auflistung der investierten Werte und haben darüber hinaus die Möglichkeit die verschiedensten, umfangreichen Berichte anzuzeigen und auf Wunsch auch auszudrucken.
Der Kunde erhält jeweils zum Ende eines Kalenderquartals (Berichtszeitraum) einen Bericht über die Vermögensverwaltung. Die Bank informiert den Kunden, wenn der Gesamtwert des zu Beginn des jeweiligen Berichtszeitraums beurteilenden Portfolios um 10% fällt, sowie anschließend bei jedem Wertverlust in 10%-Schritten, und zwar spätestens am Ende des Geschäftstags, an dem der Schwellenwert überschritten wird oder - falls der Schwellenwert an einem geschäftsfreien Tag überschritten wird - am Ende des folgenden Geschäftstags.
Öffnungszeiten
Mo - Do 08:00 - 16:30 Uhr | Fr 08:00 - 15:30 Uhr
E-Mail
b2b@dad.at
E-Mail für Orders
partnerauftrag@dad.at
Hinweis: Diese Information ist eine Marketingmitteilung, welche von der DADAT ausschließlich zu Informationszwecken erstellt wurde. Sie wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handelns im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Dieses Dokument stellt keine Finanzanalyse, keine Anlageempfehlung und keine Anlageberatung dar. Sie erhalten weder ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages über eine Wertpapierdienstleistung oder eine Nebendienstleistung, noch eine Aufforderung, ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages über eine Wertpapierdienstleistung oder eine Nebendienstleistung abzugeben. Sofern sich diese Mitteilung auf nach den kapitalmarktrechtlichen Vorschriften prospektpflichtiger Produkte bezieht, ersetzen die Informationen keinesfalls den Prospekt, welcher über den jeweiligen Emittenten veröffentlicht wird. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Unter Umständen kann es zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen. Da nicht jedes Geschäft für jeden Anleger geeignet ist, sollten Anleger vor Abschluss eigene Berater konsultieren (insbesondere Rechts- und Steuerberater). Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu.
